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Abajo 20%-Más, ¿es seguro invertir en el mercado de valores hoy? | Finanzas personales

(Chuk Saletta)

medido por S&P 500, el mercado de valores ha bajado casi un 21% desde los máximos recientes. Con la combinación de una economía débil, alta inflación y tasas de interés en aumento, todavía existe un riesgo significativo de que las acciones caigan aún más.

Entonces, si se pregunta si es seguro invertir en el mercado de valores hoy, la respuesta es “no”. Pero entonces, tenía nunca es “seguro” invertir en la bolsa de valores. La mejor pregunta es si el equilibrio entre riesgo y potencial ha comenzado a inclinarse hacia atrás para invertir en acciones. Y en ese frente, la respuesta es mucho más vaga “depende”.

Fuente de la imagen: Getty Images

Tu dinero siempre está en riesgo

Si da un paso atrás y adopta una visión más amplia, está claro que su dinero siempre está en riesgo, ya sea que esté invertido en acciones o no. Por ejemplo, incluso las cuentas de ahorro de alto interés actualmente solo pagan alrededor del 1,6% de interés, muy por debajo de la tasa de inflación del 8,6% publicada recientemente. Como resultado, incluso el dinero “seguro” en los bancos pierde poder adquisitivo.

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Como si eso no fuera suficiente, incluso las inversiones diseñadas específicamente para combatir la inflación tienen vínculos que las convierten en herramientas menos que ideales en ese frente. Los I-Bonds, por ejemplo, requieren que los mantenga durante al menos un año, y si los mantiene durante menos de cinco años, sacrifica tres meses de interés. Por lo tanto, si bien la tasa general puede parecer que las inversiones pueden mantenerse al día con la inflación, puede tomar cinco años para que realmente lo haga.

En ese plazo de cinco años, el mercado de valores puede tener una buena oportunidad de vencer a la inflación, no solo de mantenerse al día. Además, las ganancias de capital a largo plazo sobre acciones se gravan a la tasa impositiva federal preferencial, en comparación con los ingresos por intereses recibidos de los bonos I. Entonces, incluso si mantiene sus I-Bonds el tiempo suficiente para obtener el rendimiento prometido, lo que termina conservando después de impuestos todavía no se mantiene al día con la inflación.

Los valores potenciales están comenzando a emerger

Por otro lado, una masacre general en el mercado de valores está comenzando a suceder. un numero de la compañía burbujeó hasta la parte superior de la pantalla centrada en el valor. constructor Casa Beazer (Bolsa de Nueva York: BZH), por ejemplo, cotiza a menos de cuatro veces sus ganancias futuras previstas y aproximadamente a la mitad de su valor en libros. Con las tasas de interés en aumento y la desaceleración de la economía, el temor es evidente cuando se trata de empresas involucradas en la construcción de viviendas donde un contrato de compra típico requiere una hipoteca a 30 años para pagar.

Sin embargo, cuando se da cuenta de que Beazer Homes tiene un balance decente, con una relación de deuda a capital de solo alrededor de 1.3 y una relación actual de poco más de 8, parece lo suficientemente bueno como para aceptar el desafío. A pesar del aumento de las tasas de interés y los nuevos listados, la disponibilidad de viviendas aún está por debajo de antes de COVID, lo que podría proporcionar un amortiguador contra un colapso total.

¿Está libre de riesgos comprar acciones en Beazer Homes? No, pero en un mundo donde la inflación sigue siendo una amenaza mayor que la deflación y no hay muchas viviendas disponibles, definitivamente vale la pena considerarlo como una inversión potencial. Esté preparado para ser paciente, ya que las malas noticias económicas pueden significar más sufrimiento a corto plazo, pero a medida que pasa el tiempo, los fundamentos deben prevalecer.

Reconocer compensaciones y encontrar valor

Como dijo una vez Warren Buffett: “Ten miedo cuando los demás sean codiciosos y codiciosos cuando los demás tengan miedo”. La recesión del mercado asustó a los inversores y comenzó a ofrecer precios justos a bajos en algunas empresas. Si los fabricantes de viviendas como Beazer Homes aún le parecen demasiado riesgosos debido a la industria en la que se encuentran y la economía actual, está bien. La clave es no ir a comprar que acciones, sino más bien buscar empresas para las que el mercado ya ha vendido.

Con esa mentalidad, tal vez no seguro invertir en el mercado de valores, pero definitivamente empieza a parecer interesante de nuevo. Ahora es un buen momento para comenzar a hurgar y buscar valor, y si encuentra uno, no dude en comenzar a mordisquear. Nunca hay garantías cuando se trata de invertir en acciones, pero la búsqueda de gangas es sin duda un ejercicio que vale la pena comenzar a considerar ahora.

10 acciones que amamos más que Beazer Homes USA

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*Asesor de acciones el 2 de junio de 2022

Chuck Saletta no tiene posición en ninguna de las acciones listadas. The Motley Fool no tiene posición en ninguna de las acciones listadas. Motley Fool tiene una política de divulgación.

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